6月4日9時(shí)許，夏某誠來到中國郵政儲蓄銀行施秉縣城關(guān)鎮(zhèn)營業(yè)所辦理個(gè)人業(yè)務(wù)。他向柜員反映，自己的卡無法在外面的機(jī)具上辦理業(yè)務(wù)。這一異常情況立即引起了柜面工作人員的高度警覺，她們迅速要求客戶出示身份證及銀行卡，并開始細(xì)致地查詢黑名單及非柜面限制情況。經(jīng)查詢，系統(tǒng)提示是反詐中心事中模型預(yù)警。工作人員沒有絲毫懈怠，立即進(jìn)一步查詢止付凍結(jié)登記簿，幸運(yùn)的是，未發(fā)現(xiàn)管控項(xiàng)。但為了確保萬無一失，又仔細(xì)查看了客戶近三個(gè)月的流水，發(fā)現(xiàn)偶爾有夜間交易情況。工作人員耐心詢問后得知，客戶從事水果生意，晚上貨車到貨需要付款，所以會有夜間交易。此外，客戶的流水轉(zhuǎn)賬記錄幾乎都是自己戶名從工行的卡轉(zhuǎn)給自己郵政的卡，詢問原因，客戶表示是因?yàn)殡x郵政近，取款方便。

　　在確認(rèn)各項(xiàng)情況基本無異常后，客戶要求在柜面取款。工作人員嚴(yán)格按照規(guī)定，要求客戶進(jìn)行公安局系統(tǒng)二維碼掃碼備案。這一小小的舉動，卻為后續(xù)的反詐工作埋下了關(guān)鍵的伏筆。同時(shí)，工作人員還耐心地對客戶進(jìn)行了銀行卡使用風(fēng)險(xiǎn)告知，提醒客戶時(shí)刻保持警惕，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

　　就在夏某掃碼備案后當(dāng)天，公安部下發(fā)預(yù)警線索“施秉縣直流現(xiàn)金26566元”。施秉警方迅速響應(yīng)，通過黔東南州打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室《貴州省反制一體化系統(tǒng)》查詢，很快獲悉了夏某的取款信息，并第一時(shí)間找到了已取現(xiàn)的潛在受害人夏某。經(jīng)過警方的耐心勸阻，夏某如夢初醒，自述正準(zhǔn)備通過順風(fēng)車郵寄26566元到貴定。所幸攔截及時(shí)，這筆被詐騙資金被成功攔截，避免了一起電詐案件的發(fā)生。

　　此次成功攔截電詐案件，充分體現(xiàn)了施秉縣城關(guān)鎮(zhèn)營業(yè)所工作人員高度的責(zé)任心和專業(yè)的業(yè)務(wù)能力。他們嚴(yán)格落實(shí)柜面取現(xiàn)掃碼要求，不放過任何一個(gè)可疑環(huán)節(jié)，為守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全筑起了一道堅(jiān)實(shí)的防線。各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)以此為榜樣，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控意識，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)反詐措施，共同筑牢金融反詐防線，為守護(hù)群眾的“錢袋子”貢獻(xiàn)更多力量。(文：龍吉桃/圖：唐永菊)