團(tuán)伙分工明確，形成行騙“產(chǎn)業(yè)鏈”

　　十多年的纏斗經(jīng)驗(yàn)，讓韋健清醒地意識(shí)到，電訊詐騙犯罪已形成一種多環(huán)節(jié)的“產(chǎn)業(yè)鏈”，打擊防范不進(jìn)則退。

　　“電訊詐騙團(tuán)伙，除了幕后老板外，通常還有短信電話組和資金監(jiān)控組。前者根據(jù)事先策劃好的騙術(shù)，專門負(fù)責(zé)用短信、電話等手段迷惑被害人，后者專門負(fù)責(zé)監(jiān)控賬戶，被害人轉(zhuǎn)錢到賬后，第一時(shí)間拆分到很多張銀行卡里，有的甚至到卡后還會(huì)再拆分，接著便有人在全世界不同國度、地域的ATM機(jī)上提現(xiàn)，短短幾分鐘，被害者一生的積蓄就被掠走了。 ”

　　韋健說，負(fù)責(zé)不同環(huán)節(jié)的成員，本身就是一個(gè)個(gè)小團(tuán)體，只負(fù)責(zé)其中一塊，各部門互不相干，有聯(lián)系的只是它們各自的負(fù)責(zé)人。不同的環(huán)節(jié)甚至可能在不同國度，對同一個(gè)被害人實(shí)施犯罪;負(fù)責(zé)一個(gè)環(huán)節(jié)的這個(gè)小團(tuán)體，也有可能同時(shí)承接幾個(gè)幕后老板的同一塊業(yè)務(wù)。如短信電話組有專業(yè)的“話務(wù)員”，可以根據(jù)不同老板給出的騙術(shù)劇本進(jìn)行操作;資金監(jiān)控組通常有十多個(gè)人，控制著幾百甚至上千張卡，為不同的老板洗錢、提現(xiàn)。

　　在產(chǎn)業(yè)化犯罪的背景下，電訊詐騙如同一門“生意”，只要幕后老板有一個(gè)好的騙術(shù)劇本，再有一筆啟動(dòng)資金，就可以召集來專業(yè)的短信電話組和資金組，就能“開門”做生意了。有時(shí)不同的犯罪頭目之間，還會(huì)互相介紹得手率高的電話組成員。

　　犯罪環(huán)節(jié)復(fù)雜，很難第一時(shí)間追回贓款

　　與專業(yè)的犯罪團(tuán)伙相比，被害人一旦受騙后，由于涉及銀行客戶隱私，被害人不得不先報(bào)警，警方通過一定的司法程序，才能對案件展開調(diào)查，一旦遇到境外犯罪團(tuán)伙，警方還要受限于不同國家不同的司法制度等，很難在案發(fā)后第一時(shí)間追回贓款。即使偵破了電訊詐騙案，抓到犯罪嫌疑人時(shí)錢財(cái)通常已揮霍一空，能追回的損失少之又少。

　　“在目前的司法實(shí)踐中，如何認(rèn)定電訊詐騙涉案人員的犯罪金額，也是一個(gè)令人頭疼的問題。如一位市民被騙50萬，錢款轉(zhuǎn)出后，犯罪團(tuán)伙資金監(jiān)控組會(huì)第一時(shí)間提現(xiàn)，隨后，團(tuán)伙成員只是抽取一定比例勞務(wù)費(fèi)，其余現(xiàn)金都交還給幕后老板。那么，該如何認(rèn)定資金監(jiān)控組犯罪嫌疑人的涉案金額呢? ”韋健坦言，由于破案難、追贓難、打擊處理難，近幾年來電訊詐騙頻發(fā)。 “由于電訊詐騙犯罪各環(huán)節(jié)之間互不相識(shí)，往往只能打擊其中一個(gè)環(huán)節(jié)，只要一個(gè)環(huán)節(jié)有漏洞，他們只要換個(gè)地點(diǎn)另起爐灶，就能重操舊業(yè)。 ”這是韋健最擔(dān)心的地方，不法分子的作案手法在升級，因此，“斗騙”必定是長期的過程，打擊只是其中一部分，更重要的是防騙。

　　大案聚焦

　　滬臺(tái)警方聯(lián)手偵破“10·11”詐騙案

　　涉案銀行卡多達(dá)3500張

　　隨著經(jīng)濟(jì)日益發(fā)展，便利的金融產(chǎn)品應(yīng)運(yùn)而生，從某種角度說，這也是一把雙刃劍，便利不僅只針對使用者，也大大方便了犯罪嫌疑人，銀行卡就是最好的例子了。韋健有一本厚厚的筆記本，上面記滿各種騙局特點(diǎn)以及近期高發(fā)的電訊詐騙類型。記者注意到，辦案筆記中關(guān)于銀行卡的落筆內(nèi)容最多，涉案銀行卡甚至呈現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈趨勢。

　　“今年11月1日，經(jīng)過1年多奮戰(zhàn)，滬臺(tái)警方聯(lián)手偵破 ‘10·11’特大系列電訊詐騙案，兩岸同步收網(wǎng)，一舉摧毀以駱某為首的電訊詐騙團(tuán)伙犯罪嫌疑人37名。”在這起轟動(dòng)一時(shí)的案件中，有一個(gè)偵辦細(xì)節(jié)，讓韋健至今唏噓不已。 “這起案件中涉案銀行卡多達(dá)3500張。”在韋健的筆記本上，記錄著一個(gè)驚人的數(shù)字， “偵查時(shí)，我們調(diào)取了一名提款人的監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)其使用的銀行卡開戶名字叫田某，經(jīng)核查確有此人。起初，我們核對田某的身份證照片，發(fā)現(xiàn)與錄像中的提款人很像。令人意外的是，我們又找到此人的另一段取款錄像，發(fā)現(xiàn)其使用的銀行卡卡主叫任某，經(jīng)核查也確有此人，其照片與錄像中的男子也很像。”

　　“事后，當(dāng)這名犯罪嫌疑人落網(wǎng)后，比對他的名字叫楊某，長相與其真實(shí)身份證照片略有差距。為此，我審訊時(shí)特地多問了一句，嫌疑人表示，銀行卡都是他從網(wǎng)絡(luò)上買來的，定購時(shí)特別注明銀行卡開戶人照片要與自己長相相似的，目的就是為了好在銀行蒙混過關(guān)，混淆警方偵查視線。這個(gè)細(xì)節(jié)讓我印象深刻，目前，大部分銀行柜臺(tái)都配備讀卡機(jī)，以識(shí)別二代身份證的真?zhèn)危�持假證到銀行開戶的情況很少了。大部分案件中，不法分子都是冒用他人身份信息開卡，或是有人售賣個(gè)人信息專供別人開卡，銀行卡儼然已成為一種產(chǎn)業(yè)鏈。從某種意義上講，這是電訊詐騙延伸犯罪的表現(xiàn)。”韋健說。

　　韋健坦言， “在我國，銀行卡每天取現(xiàn)是設(shè)限的，境內(nèi)最高2萬境外1萬元。這條規(guī)定出臺(tái)后，增加了電訊詐騙的犯罪成本，團(tuán)伙中負(fù)責(zé)提現(xiàn)的人就需要大量銀行卡，可供第一時(shí)間分散提取資金。因此，才會(huì)在‘10·11’特大系列電訊詐騙案中出現(xiàn)3500張銀行卡。”