信用卡詐騙團伙作案130余起 涉案金額達360萬元
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- 時間:2011/7/16 9:33:10 來源:中國新聞網
據中新網徐州 (記者 邵國棟 拾冠之)在銀行ATM機上偷裝攝像頭，破解了他人的信用卡密碼后，再采用復制卡瘋狂取款，記者今日從江蘇豐縣公安局獲悉，一個長期流竄在全國各地的信用卡詐騙團伙浮出水面，2009年5月份以來，犯罪嫌疑人康某、胡某、楊某、鄧某等20余人先后竄至江蘇、湖北、湖南、浙江、山東、重慶等省、市，在ATM機上安裝探頭、復制銀行卡實施詐騙130余起，涉案金額達360萬元。
2010年6月份，豐縣當地不少百姓報警稱自己的銀行卡內現金無故被盜，初步統計發現銀行卡內損失現金3萬余元。偵查人員根據被害人陳述的情況，及時調取案發地銀行ATM機的監控錄像，通過認真比對、分析，發現作案手段相同，并且發現其中有1名嫌疑人參與多次作案。
去年11月20日晚，當地村民王某曾在豐縣北關路口信用社ATM柜員機上取過一次錢，取款金額1500元。次日，在豐縣中陽大道路北的工商銀行ATM自動取款機上，王某的信用社銀行卡竟意外被他人分5次共取走現金1萬元。王某遂報警。經詢問，銀行卡一直在王某身上，從未轉借、丟失過，隨后勘查發現，該取款機上輸入密碼區無遮擋，ATM柜員機上方有粘貼跡象，分析認為是犯罪分子通過在ATM機安裝探頭的方式，竊取銀行卡內信息，然后再偽造銀行卡實施信用卡詐騙。
偵查人員通過調取發案地信用社ATM機及周圍監控錄像，發現11月20日晚6時20分，四名嫌疑人員相互掩護，在ATM柜員機上安裝探頭等設備。同時，該團伙曾入住豐縣星海天大酒店，而登記的身份信息顯示：一人是湖南省雙峰縣人曾某，另一人是廣東佛山人梁某。警方通過再次查詢全國人口信息，并和監控錄像上的照片比對，初步認定曾某、梁某是案中兩名嫌疑人。
為確保萬無一失，并力爭做到人贓俱獲，警方并沒有馬上對二人進行上網追捕。而是先做了大量基礎工作，發現曾某、梁某二人在當地表現較好，群眾評價較高，應當不會參加此類詐騙活動。通過技術手段，很快明確江西瑞金人康某有重大嫌疑。今年4月4日，在瑞金警方的協助下，康某被徐州警方抓獲。隨后，蘇、贛兩地警方通力協作，于4月13日、20日、25日分別將犯罪嫌疑人陳某(女)、胡某、楊某、鄧某等人抓獲。經審查，2009年5月份以來，康某、胡某、楊某、鄧某等20余人交叉結伙，通過在ATM機上安裝探頭、復制銀行卡，實施詐騙130余起且涉案金額360萬元。
據豐縣公安局經偵大隊副中隊長張濤介紹，這伙犯罪成員不僅智商較高，且反偵查意識“超群”，警方給他們總結了“五大犯罪特點”。首先“最機動”：團伙成員不固定，具有臨時糾合性。這些人中間3-5個人就能組成一臨時團伙，他們說去哪里就去哪里，作案成功后返回原籍，所得贓物用于賭博、高消費等揮霍，一旦手中缺錢，就會再糾集一起外出繼續作案。
第二“最高智”：摸清金融細則，看透被害人心理。他們認為銀行的監控錄像能保存3個月，所以有時候復制好銀行卡后并不是急于取錢，而是等3個月過后，再將錢取出，即使被害人發覺少錢，公安機關破案也比較難；只要公安機關抓住團伙中的人員，其他人員為逃避打擊，就會馬上銷毀作案工具，比如電腦、寫卡器、探頭MP4、空白銀行卡等。
第三“最浮云”：下手“神速”，“移師”迅速。該犯罪團伙會選擇在金融部門下班后，在ATM機上安裝竊取設備，當天晚上通過專門程序迅速將銀行卡復制好，次日趁銀行上班之前大家分頭去取錢，然后馬上逃離。即使被害人發現卡內少錢，等上班后找銀行或到公安機關報案時，作案人員已逃之夭夭，損失難以挽回。
第四“最張揚”：群眾在場，“取款”照樣。在2010年9月初，該團伙在重慶市區作案時，因第一天復制的卡內錢較少，他們又于第二天在同一臺ATM機上安裝竊取設備。竟然不顧身后有許多等著排隊取錢的人，多人相互掩護、相互配合安裝、拆卸設備。
第五“最頑固”：藐視法律，以犯罪為業。被抓獲的楊某曾于2002年因盜竊銀行卡被北京西城法院判處有期徒刑7年，但出獄后仍不思悔改，在2010年12月份的時候，楊某在浙江溫州市區再次作案時被溫州警方當場抓獲。直至今年的4月份，該楊仍不忘其之前作案復制好的銀行卡，發現里面有60余萬元后，馬上和同伙“一掃而光”，立即取現并用于購買黃金等貴重物品。
