80后替人信用卡套現(xiàn)近億被逮捕
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- 時(shí)間:2010-3-28 9:20:08 來(lái)源:東方早報(bào)
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偽造消費(fèi)單據(jù)收取6%~15%手續(xù)費(fèi)牟利
早報(bào)記者 楊潔
一群80后年輕人，通過(guò)開(kāi)設(shè)幾家空殼公司，申請(qǐng)到了POS機(jī)，幫人刷卡套現(xiàn)，或虛假交易還貸。“養(yǎng)卡”作為“營(yíng)生”，非法套現(xiàn)金額接近億元。日前，上海松江警方對(duì)5名涉嫌通過(guò)POS機(jī)非法套現(xiàn)的犯罪嫌疑人實(shí)施逮捕。記者了解到，該案是上海市首次對(duì)使用POS機(jī)套現(xiàn)的不法分子以非法經(jīng)營(yíng)罪追究刑事責(zé)任。
查獲100多張銀行卡
今年年初，不少熱門(mén)論壇以及QQ上都出現(xiàn)了多個(gè)內(nèi)容相似的廣告：“POS機(jī)提現(xiàn)、代人養(yǎng)卡。”與此同時(shí)，松江公安分局也接到了群眾匿名舉報(bào)，在松江某開(kāi)發(fā)區(qū)里有人進(jìn)行銀行信用卡非法套現(xiàn)。
通過(guò)排查，警方確定了這個(gè)非法窩點(diǎn)在一家店鋪。3月8日，警方實(shí)施抓捕，宋某等5名犯罪嫌疑人被當(dāng)場(chǎng)抓獲，在店內(nèi)還查獲了6臺(tái)POS機(jī)、100多張銀行卡、刷卡“消費(fèi)”單等。
嫌犯宋某是80后，去年聯(lián)合另外4名同鄉(xiāng)開(kāi)始了POS機(jī)非法套現(xiàn)的歷程。宋某先后注冊(cè)了3家無(wú)注冊(cè)資金的建材經(jīng)營(yíng)部，接著利用這3家公司的POS機(jī)，以信用卡套現(xiàn)、代還款等方式非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
據(jù)宋某交代，由于一張存款余額為零的信用卡，會(huì)有幾千元乃至數(shù)十萬(wàn)元的透支額度，可以在銀行規(guī)定的期限內(nèi)免息使用。因此不少手頭拮據(jù)的人，會(huì)以刷卡消費(fèi)的名義提取現(xiàn)金，從而免付利息。“套現(xiàn)”業(yè)務(wù)應(yīng)運(yùn)而生。
在宋某的業(yè)務(wù)記錄中，最多的一筆提現(xiàn)金額高達(dá)58萬(wàn)元。而每次有“客戶”來(lái)套現(xiàn)時(shí)，宋某就按“客戶”的要求偽造消費(fèi)單據(jù)，自己先墊付現(xiàn)金支付給“客戶”。銀行第二天就會(huì)把“消費(fèi)”的資金轉(zhuǎn)到宋某控制的商戶賬戶上。“客戶”每套出一筆現(xiàn)金，宋某就收取6%~15%的手續(xù)費(fèi)。
開(kāi)發(fā)代人“養(yǎng)卡”服務(wù)
由于每張信用卡都有還款期限，宋某還專門(mén)開(kāi)發(fā)了代人“養(yǎng)卡”業(yè)務(wù)。“客戶”只需把信用卡及密碼交給宋某“代養(yǎng)”，宋某就會(huì)用手頭的卡循環(huán)套現(xiàn)。
在警方繳獲的100多張銀行卡上，都有便利貼寫(xiě)著持卡人的姓名、信用卡額度以及每月的還款日期。據(jù)警方介紹，這些信用卡大都是金卡，額度都在1萬(wàn)元以上，最高的可以達(dá)到數(shù)十萬(wàn)元。據(jù)宋某等人交代，他們利用6臺(tái)POS機(jī)進(jìn)行非法套現(xiàn)的總額超過(guò)了8000萬(wàn)元人民幣。而松江警方對(duì)其中一臺(tái)POS機(jī)的對(duì)賬結(jié)果顯示，進(jìn)出金額達(dá)3000余萬(wàn)元，預(yù)計(jì)整個(gè)涉案金額將近億元。
目前，宋某等5名嫌犯因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪已被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。
