洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，而提供資金賬戶的，或者協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的，或者通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的，或者協助將資金匯往境外的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的行為。近期，黔東南州天柱縣公安局破獲1起毒品犯罪洗錢案件，該案抓獲犯罪嫌疑人1人，收繳涉案資金50余萬元。

　　案情回顧近期，天柱縣公安局禁毒大隊辦理一起團伙販毒案中發現，販毒人員張某林用于從事販賣毒品經濟往來的銀行卡系涉毒犯罪嫌疑人楊某瑜提供。經調查，涉嫌洗錢犯罪嫌疑人楊某瑜在2020年9至12月期間，將自己的銀行卡提供給販毒人員張某林用于販賣毒品賬務往來，并從中獲利1萬余元。日前，犯罪嫌疑人楊某瑜已經被天柱縣公安局依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。

　　【案件啟示】

　　啟示一：案件中的楊某瑜在明知張某林使用銀行卡是用來收取毒資的情況下，仍然將銀行卡借給張某林，從而從中獲取非法利益，屬于違法行為，等待他們兩個人的將是法律的制裁。啟示二：將銀行卡借給他人，如果他人拿該卡洗錢或從事其他非法交易活動，按《刑法》、《銀行法》、《反洗錢法》中的相關規定，即便是在持卡人毫不知情的情況下，用戶要承擔連帶責任。因此，在我們的日常生活中，不要將銀行卡隨意轉借給他人，以防被他人用來進行不法交易。

　　【法律鏈接】

　　《刑法》條文：《中華人民共和國刑法》第一百九十一條：明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金:

　　(一)提供資金賬戶的;

　　(二)協助將財產轉換為現金或者金融票據的;

　　(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;

　　(四)協助將資金匯往境外的;

　　(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質和來源的。

　　單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的，處五年以上有期徒刑。