據(jù)中國(guó)之聲《央廣新聞》報(bào)道，國(guó)家外匯管理局日前發(fā)布《關(guān)于完善銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)外匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知》，以防范異常外匯資金跨境流動(dòng)。

　　《通知》的主要內(nèi)容首先就是，督促銀行完善貿(mào)易融資真實(shí)性、合規(guī)性審核�！锻ㄖ�》要求銀行遵循“了解你的客戶”原則，加強(qiáng)對(duì)貿(mào)易融資、特別是遠(yuǎn)期貿(mào)易融資的真實(shí)性、合規(guī)性審查，積極支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)真實(shí)貿(mào)易融資需求，防止企業(yè)虛構(gòu)貿(mào)易背景套取銀行融資。同時(shí)，銀行應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)控督導(dǎo)，及時(shí)報(bào)告可疑交易，嚴(yán)禁變通執(zhí)行或協(xié)助規(guī)避外匯管理規(guī)定。而外匯局則加大對(duì)銀行貿(mào)易融資真實(shí)性、合規(guī)性的監(jiān)測(cè)力度，評(píng)估銀行交易盡職審查情況，必要時(shí)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)核查或檢查。

　　此外，《通知》明示，會(huì)加大對(duì)銀行、企業(yè)違規(guī)行為的處罰力度。其中銀行未充分履行審查職責(zé)的，外匯局將進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示或按照有關(guān)規(guī)定予以處罰。

　　《通知》要求加強(qiáng)企業(yè)分類管理，營(yíng)造公平有序的市場(chǎng)環(huán)境。強(qiáng)調(diào)企業(yè)貿(mào)易外匯收支應(yīng)具有真實(shí)合法的交易基礎(chǔ)。外匯局會(huì)加大對(duì)貿(mào)易收支異常企業(yè)，特別是遠(yuǎn)期貿(mào)易融資規(guī)模異常增長(zhǎng)且具有典型套利交易特征企業(yè)的監(jiān)測(cè)核查力度，按照貨物貿(mào)易外匯管理有關(guān)規(guī)定進(jìn)行分類管理，對(duì)守法合規(guī)的企業(yè)繼續(xù)給予最大程度的便利化支持，對(duì)列為B類或C類的企業(yè)予以重點(diǎn)監(jiān)管。

　　而對(duì)企業(yè)有關(guān)違規(guī)行為，外匯局依照有關(guān)法規(guī)，區(qū)分不同情形，分別以外匯非法流入、非法結(jié)匯、非法套匯或逃匯定性處罰。

　　年末時(shí)分，國(guó)家外匯管理局一紙《通知》，防范異常外匯資金跨境流動(dòng)，究竟意欲何為?此舉又可能給持續(xù)升值的人民幣匯率帶來(lái)怎樣的影響?

　　在外界看來(lái)，國(guó)家外匯管理局這樣的舉動(dòng)主要是為了在我國(guó)實(shí)行資本管制的前提下，打擊借道貿(mào)易途徑進(jìn)入的異常外匯資金，換句話說(shuō)就是為了防范熱錢(qián)的大舉進(jìn)入、流來(lái)流去。根據(jù)央行日前發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，10月末央行口徑外匯占款余額比9月末增加4495億元，增量創(chuàng)2008年1月以來(lái)的單月新高。而根據(jù)海關(guān)統(tǒng)計(jì)，10月份中國(guó)貿(mào)易順差為1923.8億元人民幣，商務(wù)部外資司統(tǒng)計(jì)的10月外商投資實(shí)際使用外資金額84.16億美元，外匯流入與外匯占款增加額之間的差距非常大。市場(chǎng)分析指出，美國(guó)沒(méi)能如市場(chǎng)預(yù)期之中的退出量化寬松政策、人民幣繼續(xù)升值、我國(guó)改革政策出臺(tái)等，這些都促使跨境資金再度尋機(jī)大規(guī)模進(jìn)入我國(guó)。有分析師表示，其中實(shí)際的套利資金正在利用虛假貿(mào)易融資行為流入中國(guó)內(nèi)地。

　　其實(shí)今年年中5月份的時(shí)候，外管局就曾連續(xù)出手打擊熱錢(qián)涌入，從那時(shí)可以看出一些影響，一方面是對(duì)資金流動(dòng)的規(guī)范性，另一方面就是人民幣匯率。“熱錢(qián)”涌入，不斷推高人民幣價(jià)格，但實(shí)體經(jīng)濟(jì)的低迷無(wú)法支持一路高漲的人民幣，市場(chǎng)甚至傳出降息的呼聲。而當(dāng)時(shí)的一系列動(dòng)作也確實(shí)讓人民幣的升值速度放慢了。這次《通知》發(fā)出后會(huì)不會(huì)進(jìn)一步減緩這個(gè)速度，甚至是否可能使人民幣短期貶值，還有待觀察。 (記者柴華)