偽造消費單據(jù)收取6%~15%手續(xù)費牟利

早報記者 楊潔

一群80后年輕人，通過開設(shè)幾家空殼公司，申請到了POS機，幫人刷卡套現(xiàn)，或虛假交易還貸。“養(yǎng)卡”作為“營生”，非法套現(xiàn)金額接近億元。日前，上海松江警方對5名涉嫌通過POS機非法套現(xiàn)的犯罪嫌疑人實施逮捕。記者了解到，該案是上海市首次對使用POS機套現(xiàn)的不法分子以非法經(jīng)營罪追究刑事責(zé)任。

查獲100多張銀行卡

今年年初，不少熱門論壇以及QQ上都出現(xiàn)了多個內(nèi)容相似的廣告：“POS機提現(xiàn)、代人養(yǎng)卡。”與此同時，松江公安分局也接到了群眾匿名舉報，在松江某開發(fā)區(qū)里有人進(jìn)行銀行信用卡非法套現(xiàn)。

通過排查，警方確定了這個非法窩點在一家店鋪。3月8日，警方實施抓捕，宋某等5名犯罪嫌疑人被當(dāng)場抓獲，在店內(nèi)還查獲了6臺POS機、100多張銀行卡、刷卡“消費”單等。

嫌犯宋某是80后，去年聯(lián)合另外4名同鄉(xiāng)開始了POS機非法套現(xiàn)的歷程。宋某先后注冊了3家無注冊資金的建材經(jīng)營部，接著利用這3家公司的POS機，以信用卡套現(xiàn)、代還款等方式非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

據(jù)宋某交代，由于一張存款余額為零的信用卡，會有幾千元乃至數(shù)十萬元的透支額度，可以在銀行規(guī)定的期限內(nèi)免息使用。因此不少手頭拮據(jù)的人，會以刷卡消費的名義提取現(xiàn)金，從而免付利息。“套現(xiàn)”業(yè)務(wù)應(yīng)運而生。

在宋某的業(yè)務(wù)記錄中，最多的一筆提現(xiàn)金額高達(dá)58萬元。而每次有“客戶”來套現(xiàn)時，宋某就按“客戶”的要求偽造消費單據(jù)，自己先墊付現(xiàn)金支付給“客戶”。銀行第二天就會把“消費”的資金轉(zhuǎn)到宋某控制的商戶賬戶上。“客戶”每套出一筆現(xiàn)金，宋某就收取6%~15%的手續(xù)費。

開發(fā)代人“養(yǎng)卡”服務(wù)

由于每張信用卡都有還款期限，宋某還專門開發(fā)了代人“養(yǎng)卡”業(yè)務(wù)。“客戶”只需把信用卡及密碼交給宋某“代養(yǎng)”，宋某就會用手頭的卡循環(huán)套現(xiàn)。

在警方繳獲的100多張銀行卡上，都有便利貼寫著持卡人的姓名、信用卡額度以及每月的還款日期。據(jù)警方介紹，這些信用卡大都是金卡，額度都在1萬元以上，最高的可以達(dá)到數(shù)十萬元。據(jù)宋某等人交代，他們利用6臺POS機進(jìn)行非法套現(xiàn)的總額超過了8000萬元人民幣。而松江警方對其中一臺POS機的對賬結(jié)果顯示，進(jìn)出金額達(dá)3000余萬元，預(yù)計整個涉案金額將近億元。

目前，宋某等5名嫌犯因涉嫌非法經(jīng)營罪已被檢察機關(guān)批準(zhǔn)逮捕。