銀行員工辦68張信用卡透支58萬元給母親治病
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- 時間:2011-5-5 9:21:18 來源:廣州日報
一名1983年出生的廣州男仔蔡某昨日被控信用卡詐騙罪，在廣州市越秀區(qū)法院過堂受審。他一共辦理了68張信用卡，其中57張透支，透支額高達(dá)57.8萬元。他對控罪供認(rèn)不諱，并稱自己一直有透支消費的習(xí)慣，以拆東墻補西墻的方式，不斷地用辦理新信用卡的方式還款。
蔡某是湖南省湘陽縣人，文化程度中專，戶籍地為廣州市荔灣區(qū)，于2010年7月7日被執(zhí)行刑事拘留，2010年8月11日被逮捕。蔡某是在其住處被抓獲的，當(dāng)時在其家中繳獲信用卡46張。蔡某皮膚白凈，講一口地道的廣州話，庭審亦是以廣州話進(jìn)行。他告訴記者，他中專畢業(yè)后從事過多份工作，被捕前是某銀行信用卡部的員工。
檢察機關(guān)指控，蔡某于2004年12月至2010年11月間，在廣州市以其本人名義，并分別冒用李某、姚某、譚某、黃某、伍某、何某、吳某等人的名義，向上海浦東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、中國建設(shè)銀行、中國民生銀行、中國工商銀行、中國交通銀行、中國光大銀行、中信銀行、招商銀行、廣東發(fā)展銀行、中國銀行申領(lǐng)共68張信用卡供其本人使用，其中的57張信用卡被蔡某以消費、提現(xiàn)的方式進(jìn)行惡意透支共計本金503254.64元人民幣、33642.57港元、3833.37美元、1160.32英鎊、860.75歐元，折合共計人民幣578241.77942元，還款期限屆滿，經(jīng)上述銀行多次催收，拒不歸還，造成上述銀行損失共計人民幣578241.77942元。
檢察機關(guān)認(rèn)為蔡某無視國家法律，以非法占有為目的，使用以虛假的身份證騙領(lǐng)的信用卡進(jìn)行信用卡詐騙活動及惡意透支信用卡，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確鑿充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。
刑法規(guī)定， 犯信用卡詐騙罪的，數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。如果法庭最后認(rèn)定蔡某的犯罪數(shù)額確為57.8萬元，他或?qū)⒚媾R十年以上的有期徒刑。
目前本案仍在進(jìn)一步審理中，將擇日宣判。
用親戚及朋友名義領(lǐng)卡
蔡某何以一個人能辦理這么多張信用卡？法庭調(diào)查顯示，68張信用卡中，其中19張是蔡某以自己的名義申請的。其他的，則是以母親、女朋友及5名同事的名義申請的。蔡某以親戚朋友的身份資料進(jìn)行申請，但聯(lián)系方式則為他本人，故信用卡的賬單等都是寄去他本人的住處。
蔡某辯稱，他利用女朋友和同事的身份資料辦理信用卡，大部分人是知情的，是跟他本人親自去銀行辦理并簽字的。只有4張，是他在同事不知情的情況下用他們的身份資料辦理的。同事們之所以愿意借身份資料給他辦信用卡，是因為他告訴他們自己的母親患了癌癥，需要用錢。據(jù)了解，蔡某的母親2007年病逝。
透支錢給母親治病還出國旅游
蔡某交代，信用卡透支57.8萬元是事實，“我一直有透支消費的習(xí)慣。”透支的這些錢，蔡某一部分用于日常消費，20多萬元是為母親治病，其他則用于旅游和賭博。從邊檢提供的證據(jù)看，蔡某曾多次去香港澳門及出國。蔡某也承認(rèn)，自己曾用透支的錢去新加坡、馬來西亞、泰國、日本、韓國旅游。
蔡某說，他之前一直有按照銀行要求的最低還款額還款，為了還款，他不斷地開新卡，用新卡的錢還上一張卡的欠款。
但2007年，他母親患病，需要花很多錢，此時，他已經(jīng)欠銀行30多萬元，他的工資已經(jīng)完全不可能支付還款，拆東墻補西墻的方法也難以為繼了。
法官質(zhì)問蔡某：“你明明知道自己無法還款，為何還要如此揮霍，出國旅游又賭博？”蔡某辯稱自己當(dāng)時工作壓力很大，心情抑郁，想要出去散心。他同時又說，自己缺少管教，一直都任性。
被告：暫未想到還錢方法
蔡某對檢察機關(guān)指控的犯罪事實供認(rèn)不諱，對起訴書的內(nèi)容和數(shù)據(jù)也沒有異議。究竟辦理了多少張信用卡，蔡某說自己也記不清楚，有些已經(jīng)注銷，有些已經(jīng)報廢。蔡某說自己現(xiàn)在沒有還款能力，“暫時也沒有想到還錢的辦法”。他在法庭上一直表現(xiàn)得很淡定，對控罪不予回避，直到被告人最后陳述階段，他的聲音才哽咽起來。他說：“我是因為家庭的原因才導(dǎo)致今日的狀況。我已經(jīng)知道錯了，希望審判長從輕判處，給我一個機會。”
記者練情情 通訊員越法宣
