美金融監(jiān)管改革開場 華爾街強(qiáng)烈不滿（圖）
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- 時(shí)間:2010-5-22 9:35:15 來源:廣州日報(bào)
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4月30日 美國民眾高舉“讓華爾街付代價(jià)”的牌子在紐約集會，呼吁政府增加就業(yè)、加強(qiáng)金融監(jiān)管。
大洋網(wǎng)-廣州日報(bào)5月22日報(bào)道 美國國會參議院20日批準(zhǔn)上世紀(jì)30年代以來最大規(guī)模金融監(jiān)管改革議案，以防始于2007年的金融危機(jī)重演。
總統(tǒng)宣勝
參議院當(dāng)天以59票贊成、39票反對把勝利送給總統(tǒng)奧巴馬。奧巴馬呼吁對銀行和資本市場加強(qiáng)監(jiān)管，以平息公眾對納稅人出錢救助大銀行和華爾街巨額薪酬的憤怒。
奧巴馬當(dāng)天得知投票結(jié)果后說：“我們的目標(biāo)不為懲罰銀行，而為保護(hù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和美國人免受過去幾年間經(jīng)歷的動蕩。”他說，過去一年間，金融業(yè)派出浩浩蕩蕩的院外說客并投放數(shù)以百萬計(jì)美元的廣告，試圖扼殺金融監(jiān)管改革，“現(xiàn)在，我認(rèn)為可以宣告這些努力失敗”。
當(dāng)天僅有兩名民主黨人對議案投出反對票，兩名參議員當(dāng)天缺席投票。奧巴馬說：“參眾兩院將不得不彌合兩份議案的分歧。毫無疑問，金融業(yè)及其說客在這期間將繼續(xù)斗爭。”
三大改革
從具體的法案條文看，參眾兩院的版本有明顯差異。參議院版本更為嚴(yán)厲，其核心內(nèi)容大致有三個(gè)方面：一是擴(kuò)大監(jiān)管機(jī)構(gòu)權(quán)力，破解金融機(jī)構(gòu)“大而不能倒”的困局，并可限制金融高管的薪酬；二是設(shè)立新的消費(fèi)者金融保護(hù)局，賦予其超越目前監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)力，全面保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益；三是采納所謂的“沃克爾規(guī)則”，即限制大金融機(jī)構(gòu)的投機(jī)性交易，尤其是加強(qiáng)對金融衍生品的監(jiān)管，以防范金融風(fēng)險(xiǎn)。
對于這次改革，華爾街感到強(qiáng)烈不滿，認(rèn)為對消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)、限制過度投機(jī)的衍生品交易，都必然極大地限制金融機(jī)構(gòu)的盈利空間。
兩院協(xié)商
根據(jù)目前的“新政”細(xì)節(jié)，美國將把監(jiān)管觸角伸到金融市場的各個(gè)角落，清除導(dǎo)致危機(jī)的各種“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”。以后大至大金融機(jī)構(gòu)的并購等各種運(yùn)作，小至抵押貸款的發(fā)放、信用評級的制定以及各種衍生金融工具的交易等，都將納入監(jiān)管范圍。
參眾兩院議案要點(diǎn)大致相同，但仍存十余處分歧需協(xié)商。按照程序，參議院通過的改革法案將與眾議院去年12月份通過的法案相協(xié)調(diào)統(tǒng)一，預(yù)計(jì)奧巴馬最快可在下月初簽字使其成為法律，這也將是奧巴馬取得的又一重大政治勝利。
監(jiān)管議案誕生記
2009年11月19日，參議院銀行委員會召開會議，討論委員會主席、民主黨人多德提交的監(jiān)管改革提案，遭共和黨阻撓，此后多次與共和黨人協(xié)商，未取得明顯進(jìn)展。
2010年3月11日，多德發(fā)誓在沒有共和黨支持情況下推進(jìn)提案。
2010年3月22日，銀行委員會開會調(diào)整多德提案，共和黨人決定不提出任何修正條款。共和黨人后來總結(jié)這一決定為戰(zhàn)略錯(cuò)誤之一。
2010年4月28日，多德與謝爾比之間馬拉松式談判產(chǎn)生框架，規(guī)范政府如何關(guān)閉瀕臨破產(chǎn)的大型機(jī)構(gòu)。數(shù)小時(shí)后，參議院掃清一個(gè)關(guān)鍵障礙，允許辯論開始。
2010年5月5日，多德與謝爾比就議案中有關(guān)政府關(guān)閉和處理瀕臨倒閉的金融機(jī)構(gòu)之權(quán)限達(dá)成一致。這為參議院開始就整個(gè)議案修正條款投票掃清道路。
三大核心內(nèi)容
一、擴(kuò)大監(jiān)管機(jī)構(gòu)權(quán)力，破解金融機(jī)構(gòu)“大而不能倒”的困局，可限制金融高管的薪酬；
二、設(shè)立新的消費(fèi)者金融保護(hù)局，賦予其超越目前監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)力，全面保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益；
三、采納所謂的“沃克爾規(guī)則”，即限制大金融機(jī)構(gòu)的投機(jī)性交易，尤其是加強(qiáng)對金融衍生品的監(jiān)管，以防范金融風(fēng)險(xiǎn)。
美金融監(jiān)管改革
取得“關(guān)鍵突破”
據(jù)新華社電 美參議院20日通過金融監(jiān)管改革法案，這意味著美國金融監(jiān)管改革取得關(guān)鍵性突破，此舉也將對美國乃至全球經(jīng)濟(jì)和金融體系帶來深遠(yuǎn)影響。
“推土機(jī)式”改革
綜觀這項(xiàng)被一些美國官員稱之為“推土機(jī)式”的改革，明確責(zé)任、加強(qiáng)監(jiān)管、防患于未然，是這次金融監(jiān)管“新政”的方向。奧巴馬政府正試圖通過改革達(dá)到亡羊補(bǔ)牢的目的，杜絕金融危機(jī)再次發(fā)生。
20日的聲明中，奧巴馬強(qiáng)調(diào)，改革就是為了不讓納稅人再為華爾街的過錯(cuò)埋單，并讓各種復(fù)雜、不透明并會引發(fā)金融危機(jī)的交易暴露于世人的目光之下。他指出，加強(qiáng)監(jiān)管不是為了懲罰銀行業(yè)，而是要吸取金融危機(jī)的教訓(xùn)，更好地保護(hù)美國經(jīng)濟(jì)和民眾的利益。
奧巴馬就此指出，為了讓改革流產(chǎn)，華爾街花費(fèi)數(shù)百萬美元發(fā)動宣傳攻勢和游說活動。但用奧巴馬的話說，其努力最終“仍歸于失敗”。
改革充滿妥協(xié)
這次改革被認(rèn)為是上世紀(jì)30年代“大蕭條”以來美國最大膽也是最徹底的一次金融體系改革。但在改革推進(jìn)過程中充滿妥協(xié)、博弈和政治斗爭，當(dāng)然也不無政治利益交換的嫌疑，華爾街并非“束手就擒”。
20日的投票中，原先反對該法案的美國民主黨參議員斯科特·布朗最后投了贊成票。布朗之所以改弦更張，就在于民主黨向他保證，新的監(jiān)管法案雖要對大金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)監(jiān)管，但對布朗所在的馬薩諸塞州的共同基金可網(wǎng)開一面。
為避免銀行業(yè)再度成為危機(jī)之源，民主黨有參議員提出“限制銀行投機(jī)性交易”的附加提案，但該法案在參議院遭否決。有美國政界人士直言，這一否決表明華爾街在國會是有相當(dāng)影響力的。
改革影響深遠(yuǎn)
美國是本輪國際金融危機(jī)的源頭。美國現(xiàn)在亡羊補(bǔ)牢、全面加強(qiáng)監(jiān)管，自然受到歡迎。
不過，值得注意的是，作為世界金融規(guī)則的一個(gè)主要制定方，美國在金融監(jiān)管“新政”中提出的提高銀行資本金標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)管對沖基金等內(nèi)容，將會對全球金融相關(guān)領(lǐng)域帶來深遠(yuǎn)影響。
對于這次金融監(jiān)管改革，美國財(cái)政部長蓋特納20日直言不諱地指出，這將有助于保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，限制大金融機(jī)構(gòu)冒險(xiǎn)行為，解決“大而不能倒”問題，最終整固美國金融體系，增強(qiáng)美國在世界經(jīng)濟(jì)中的創(chuàng)新力和競爭力。
