重慶地下錢莊案涉案金額560億 國際熱錢有參與
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- 時間:2011/8/18 9:37:26 來源:第一財經日報
重慶警方8月17日通報稱，該市近日破獲了重慶市首起特大非法經營地下錢莊案，該錢莊涉案金額高達560億元，成功抓獲該團伙成員26名。目前該案凍結資金5.48億元。
驚動中央領導
重慶警方通報稱，國家審計署廣州特派辦在商業銀行新增貸款投放結構和資產質量專項跟蹤審計調查中發現，2010年1月以來，重慶楚和商貿有限公司等19家單位，利用各商業銀行公營賬戶向個人賬戶劃轉資金的平臺，非法從事資金支付結算業務，涉及9000余個銀行賬戶，交易金額累計達450億元人民幣，其行為涉嫌非法經營罪。
該審計結果上報國務院，立即引起了多位中央領導同志的高度重視，先后作出批示要求立即查辦該案，維護國家正常的金融秩序。
不到兩周時間，專案組就初步鎖定了一個以廣東潮汕籍陳氏三兄妹為核心，通過親戚、朋友、同鄉關系為聯系紐帶，涉案人員30多名的非法地下錢莊犯罪團伙。該團伙利用在重慶注冊“空殼”公司等方式，設立了20余個對公賬戶及數百個個人賬戶，同時在廣東深圳等地設立“業務聯系人”。
“業務聯系人”在接到業務后，隨即將“客戶”對公賬戶的資金轉入重慶事先注冊好的對公賬戶中，重慶方再將資金轉入個人賬戶，最后轉入“客戶”指定的賬戶中，或者非法為“客戶”兌換外匯出境，并收取交易金額的1％。至3％。作為手續費，從而滿足客戶規避人民銀行對企業基本賬戶和現金的管理、逃避金融監管將資金匯到境外、隱匿資金走向等非法目的，完成整個犯罪過程。
通過進一步調查發現，除國家審計署廣州特派辦調查發現的450億元涉案資金以外，從2010年10月以來，又有117億元異地資金流入重慶19家涉案對公賬戶中，流入資金涉及100余家單位、個人，分布在廣東、北京、大連等多個城市，資金來源涉及珠寶、首飾、電子、建筑等行業，涉案金額累計達560億元。上述資金在劃入重慶的多個涉案個人銀行賬戶后，又被轉往異地。
5月6日收網
在全面摸清該犯罪團伙的組織架構和犯罪嫌疑人的活動軌跡后， 5月6日，專案組在重慶、深圳兩地分設抓捕行動指揮部，會同廣州、深圳兩地警方，集約近百名警力，在三地對犯罪團伙實施統一收網行動，當場抓獲涉案人員25人。
該案總涉案金額高達560億元，警方目前已凍結涉案賬戶共計912個，凍結資金5.48億元。
該案中的個案揭示了洗錢過程：浙江一個工程項目負責人祁某于2011年1月7日到澳門賭場參與賭博，在兩天時間內共計輸掉1000萬港元。因當場不能償還賭債，于是在賭場寫下借條并約定按時還錢，同時賭場提供一個還款賬號。
祁某回到內地，以各種虛假的名義向工程開發公司申請款項來償還賭債，并讓工程開發公司將資金匯入事先聯系好的地下錢莊賬戶。工程開發公司未經認真審核就同意放款并將860萬元人民幣匯入地下錢莊控制的賬戶，再由地下錢莊控制的賬戶換成港幣轉到澳門賭場。
目前如果通過銀行正規途徑選擇兌付銀行匯票方式劃轉資金，其費率為兌付金額的0．2％。~0．3％。，如果是不同銀行間的銀行匯票，則費率為0．3％。~0．5％。。銀行匯票收取的費率遠低于地下錢莊。
之所以選擇地下錢莊，是因為資金匯兌方想隱蔽資金渠道。
重慶警方提供的資料稱，據當事人陳述，結合賬戶資金流向，警方認為其通過犯罪團伙進行非法資金轉移主要有四種目的，一是非法買賣外匯。其次是改變貸款用途。另兩種目的是境外轉移資金。
目前還無法確認究竟是哪些公司涉及該案。無法確認當地警方凍結的5.48億元資金的原所有人是誰，以及這些凍結資金將如何處理，也無法確定該案中究竟有多少國際“熱錢”通過該錢莊進入內地。
當地警方正在進行案件收尾工作，司法訴訟程序已經啟動。
