周密是證券界的名人。
這個(gè)學(xué)哲學(xué)專業(yè)的人，出過三本書，都是證券投資指導(dǎo)書籍；上過中央電視臺(tái)二套的證券節(jié)目，因?yàn)樗臅退臅轫撝嘘P(guān)于自己“第一女股神”的介紹；至今還經(jīng)常上北京某電臺(tái)的股票節(jié)目，作為嘉賓為投資者答疑解惑；她有自己的網(wǎng)站，注冊(cè)網(wǎng)民超過8000人；她每年都在北京開會(huì)，多次會(huì)議下來，慕名而來的投資者幾乎遍及全國(guó)所有省份……
這本是一份榮耀，前提是周密后來沒有涉嫌利用自己的非盈利網(wǎng)站經(jīng)營(yíng)證券活動(dòng)，在自己沒有從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)資格的情況下，公開招攬客戶，全權(quán)代為操作（代客理財(cái)），并收取操作費(fèi)用的行為的話。
“如果你不能對(duì)我的名字保密，就請(qǐng)叫我深喉吧”，說完這句話，這位舉報(bào)人對(duì)自封的“深喉”一詞也笑了一下。在記者答應(yīng)保密后，他留給了記者材料、聯(lián)系電話和真實(shí)姓名。
許言（化名）是與周密有過深入合作的合作伙伴，自稱對(duì)深喉一詞“可以擔(dān)當(dāng)”。許不是北京人，是通過周密的“金量子網(wǎng)站”認(rèn)識(shí)周密，經(jīng)過一段時(shí)間網(wǎng)上交流后，才跑到北京來，準(zhǔn)備一起做“公益事業(yè)”的。
但是在合作了8個(gè)月后，因?yàn)槔砟畈缓希约啊鞍l(fā)現(xiàn)周密在做一些與她承諾不一樣的事情”，還有“承諾的公益事業(yè)沒有落實(shí)”，許言選擇了離開。
“深喉”舉報(bào)
許言稱，自己是通過“金量子”網(wǎng)站與周密認(rèn)識(shí)的。但是見了面開始合作之后，發(fā)現(xiàn)“完全不是一回事了”。
“她讓我打成交量，她說我做（即周密制定買賣策略，許言執(zhí)行買賣命令）。我親自打開過的證券賬戶就有40多個(gè)”，許言估計(jì)僅在其合作期間（2007年中），周密手里掌握的客戶賬戶就有80個(gè)左右，“管理的客戶資金量很大”。
“我打開過的40多個(gè)賬戶里，資金量最少的是10多萬，最高的也有上百萬”。據(jù)其介紹，之所以能集中打開過那么多的賬戶，是因?yàn)橹苊苊總�(gè)月都要修改一次賬戶密碼，“我就是在改密碼的時(shí)候看到的”。
許言介紹，因?yàn)橹苊苁谴屠碡?cái)，戶主每個(gè)月都要檢查賬戶的盈利情況，所以每到月底，周密都會(huì)向客戶公布賬戶密碼，等戶主檢查完之后，一上班就馬上再把已公開的密碼改掉，“因?yàn)椴僮髌陂g，周密是不允許戶主看賬戶的”。
而上述這些客戶，許言也親歷了“招攬”過程，“他們來自全國(guó)各地，都是通過金量子網(wǎng)站然后到北京來參加投資會(huì)，然后到指定營(yíng)業(yè)部開戶的”。
“我在與周密共事的時(shí)候，一共參加過三次這樣的會(huì)，分別是2006年11月、12月和2007年3月。”
記者看到復(fù)制下來的廣告文件中寫道，“相信和需要我來管理帳戶的朋友們，歡迎在我這里的證券部開自己的賬戶，存取款權(quán)力在自己，投資操作的任務(wù)交給我……我只收盈利部分的20％的管理費(fèi)用。”
許具體的操作方式是，“1.在北京浙商證券開立自己名字的證券賬戶（周密所在證券營(yíng)業(yè)部）……；2.就時(shí)間（1年以上）、金額（10萬以上）、盈利部分的20%的管理費(fèi)等事情簡(jiǎn)單訂立一份協(xié)議；3.（此處為廣告發(fā)布時(shí)間）集中對(duì)北京以外地區(qū)的朋友召開見面會(huì)……直接辦理開戶的朋友可以在每周一到周五任何時(shí)間來（浙商證券）辦理。”
周密對(duì)記者提供向其核實(shí)的廣告內(nèi)容未予否認(rèn)，解釋只是“朋友來（北京）的時(shí)候的安排”。
“10萬元的最低金額只是第一批，等到了第二批的時(shí)候，已經(jīng)升高到20萬上不封頂了。而來的客戶，一般都在20-30萬左右”，許言介紹，“我在的時(shí)候，參加會(huì)議的人大概有70-80個(gè)”。
周密回應(yīng)
在《魚來了》一書的作者簡(jiǎn)介中，周密被稱為 “中國(guó)第一女股神”，該書封面上也印有“中國(guó)股市紅寶書”大副標(biāo)題。
簡(jiǎn)介中寫道，“原華夏證券北京某營(yíng)業(yè)部操盤手（8年工作經(jīng)歷），亞洲投資公司投資經(jīng)理（2年），（原）金信證券北京營(yíng)業(yè)部顧問，金量子投資理財(cái)網(wǎng)CEO，有‘中國(guó)第一女股神’之稱。1992年以一萬元入股市，至今盈利達(dá)1000倍。”
關(guān)于對(duì)自己的介紹，周密澄清道，“《魚來了》一書中的作者簡(jiǎn)介，并不是我寫的，而是出版社為了噱頭，寫的這個(gè)東西，甚至包括書名上的“中國(guó)股市紅寶書”，也沒經(jīng)過我的同意。這些在中央電視臺(tái)采訪我的時(shí)候和我在《證券市場(chǎng)周刊》上發(fā)表的文章里，都進(jìn)行過澄清。”
對(duì)上述三段工作經(jīng)歷，周密澄清，所謂“8年的原華夏證券北京營(yíng)業(yè)部操盤手經(jīng)歷”，其實(shí)自己是做了8年的“客戶”（注：應(yīng)為客戶經(jīng)理），“亞洲投資公司投資經(jīng)理”，其實(shí)是“只做過工作，是業(yè)務(wù)員”，而“（原）金信證券北京營(yíng)業(yè)部顧問”，其稱自己“只是在金信證券的大戶室里”，并且在自己的大戶室門口貼了一塊“金量子工作室”的牌子，與金信證券毫無關(guān)系，“只是用了他們大戶室而已，并非他們的員工”。
關(guān)于舉報(bào)人所稱的“在北京浙商證券（原金信證券）營(yíng)業(yè)部管理并代理買賣約上百個(gè)賬戶”的說法，周密未予否認(rèn)，承認(rèn)大概有“100個(gè)左右”的賬戶。
與這些開戶的人是怎么認(rèn)識(shí)的，周密表示都是自己的“親戚朋友”，但是最后也承認(rèn)是通過自己的網(wǎng)站認(rèn)識(shí)。
周密向記者強(qiáng)調(diào)，自己并沒有在網(wǎng)站上有任何宣傳，“這些人基本上都是通過我的書或知道我的網(wǎng)站，然后通過網(wǎng)站才認(rèn)識(shí)我”。
但據(jù)記者調(diào)查，金量子網(wǎng)站上有不少關(guān)于周密操作業(yè)績(jī)的介紹，以及一些示范賬戶存在。
周密還強(qiáng)調(diào)，開戶和委托自己進(jìn)行理財(cái)，“都是大家自愿的”，“先做朋友，后給賬戶”。
在進(jìn)行“自愿理財(cái)”時(shí)，周密也與各個(gè)客戶簽訂了一份簡(jiǎn)單的理財(cái)協(xié)議。據(jù)周密和舉報(bào)人的介紹，協(xié)議主要內(nèi)容有三項(xiàng)，“一是不保底，虧損自擔(dān)；二是賬戶必須在北京這邊開，指定營(yíng)業(yè)部；三是客戶自愿交盈利部分20%的分紅”。
關(guān)于收費(fèi)問題，周密強(qiáng)調(diào)不是自己的主意。據(jù)其介紹，之所以最后要收取20%的管理費(fèi)，主要原因有三個(gè)，“一個(gè)是（金量子）網(wǎng)站以前有版主希望我理財(cái)，但是被我拒絕了，他就離開了，這事對(duì)我觸動(dòng)很大；第二原因是網(wǎng)絡(luò)的服務(wù)器收費(fèi)越來越高，第一年的時(shí)候1000元，第二年2000元，到了第三年，突然因?yàn)榱髁看罅耍瘴?萬元的服務(wù)費(fèi)；第三，有人在我的網(wǎng)站上拉客戶，我要出來一再澄清不是我的行為”。
對(duì)于管理賬戶的資金數(shù)量和20%管理費(fèi)的收取金額，周密表示自己現(xiàn)在手里面管理的賬戶大概有“50-60人”（這一數(shù)字與前文所說“100多個(gè)賬戶”不符，但周密解釋是刨掉親屬賬戶之后），資金量大概在“1000多萬左右”。
周密最后也特別強(qiáng)調(diào)，自己并沒有拿客戶的資金量來“打單”，而證券公司給了自己的返傭，也是向客戶公開的，“返傭都打到一個(gè)賬戶里，作為網(wǎng)站的公益事業(yè)和運(yùn)營(yíng)經(jīng)費(fèi)”，“并且都還給了朋友，都從管理費(fèi)里面扣除”。
另外，據(jù)調(diào)查，周密并沒有證券行業(yè)執(zhí)業(yè)資格證書，也沒有從業(yè)資格。關(guān)于這個(gè)問題，周密在回復(fù)的短信里說，“現(xiàn)在我助手有”。
“帶頭大姐”的委屈
2008年2月份，接到相關(guān)舉報(bào)人的舉報(bào)后，北京證監(jiān)局就曾針對(duì)周密的上述行為展開過調(diào)查，但一年之后的2009年3月份，查清周密“并無違反證券法的行為”，此事也就此擱置下來。
周密也認(rèn)為自己充滿委屈：“證監(jiān)局已經(jīng)查了我一年了，都證明我沒有問題，這個(gè)事現(xiàn)在為什么又被提起來了呢？”
去年年底和今年年初，證券監(jiān)管部門發(fā)布了一系列證券行業(yè)的從業(yè)規(guī)范和整治非法證券的通知，對(duì)無證從業(yè)人員實(shí)施了嚴(yán)格管理，而對(duì)網(wǎng)上非法證券活動(dòng)的打擊力度，一直都很大。
在截稿之前，周密再次給記者打來電話并表示，其有“三點(diǎn)想重點(diǎn)說明。第一，這些客戶都是我特別要好的朋友，起碼都是認(rèn)識(shí)兩三年以上的；第二，我們之間都有協(xié)議，我絕對(duì)不會(huì)去保底，而且都是他們自愿找我來的；第三，收取的管理費(fèi)用，都是用于網(wǎng)站建設(shè)，而且都是后付，盈利了之后才支付的，并且都是自愿委托的”。
周密還稱自己“并不知道這個(gè)事情是違規(guī)的”，“沒有人告訴我這是不允許的”，“如果這個(gè)行為不符合規(guī)定的話，我可以立即解散回去。2008年到現(xiàn)在，即便中國(guó)股市跌得那么慘，我的賬戶都是盈利的，沒有虧損戶，我的業(yè)務(wù)能力是沒有問題的”。
“如果最終證明我違規(guī)了，我也想呼吁盡快有一種辦法，針對(duì)像我這種人的，做的時(shí)間長(zhǎng)，有很多經(jīng)驗(yàn)，又沒有在公募基金任職的，因?yàn)榻邮苡H朋好友的委托，要為他們的財(cái)富負(fù)責(zé)，但是我又不敢越雷池一步，不敢把賬戶合起來做，只能一個(gè)一個(gè)賬戶分開操作。希望能有一個(gè)辦法解決這種事情。”
“而陽光私募的方式，對(duì)我而言意義也不大。我的親戚朋友，大都是只有幾十萬的人，信托要求的最低門檻是100萬元，我們又不能（把資金）合起來做。”
“現(xiàn)在我的操作模式，劃賬都是他們自己來做，我只有管理權(quán)，他們隨時(shí)可以檢查我，看著我的賬戶——這是最麻煩，但是最公平的方法，希望有一個(gè)辦法，來解決我這樣的問題”，周密最后希望記者，即便認(rèn)定她的操作行為是有違規(guī)之處，也希望能有警示作用，對(duì)市場(chǎng)建設(shè)有所促進(jìn)。（楊峰）
